瑞士金融市场监管局 FINMA

监管机构	瑞士 Finma	机构图标
官方网站	https ://www.finma.ch/en	成立时间	2009 年
监管评级	AAA	杠杆规制	1：100
机构性质	政府	资金保护	不适用

FINMA 是谁？

瑞士金融市场监管局 Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) 是欧洲最受尊敬的监管机构，它成功地加强了世界各地富有的外汇交易员和投资者之间的大量信任。

瑞士政府授予 FINMA 独家权力，作为不同类型金融公司的监管机构，包括证券交易所、股票经纪人、外汇经纪人、银行、保险公司、证券交易商、基金经理和任何其他类型的实体在金融市场上交易。FINMA 的监管框架设计为只有成熟的主流外汇经纪商才能在 FINMA 许可下提供经纪服务。

因此，法律要求 FINMA 外汇经纪商注册为银行，这需要更高的营运资金，并对其在市场上的运作方式进行更多限制。受 FINMA 监管的经纪商也应遵循经纪服务的最佳实践，不存在任何操纵或欺诈行为。

FINMA 如何监管外汇经纪商？

1. 客户资金安全：

FINMA 要求客户存放的资产，包括外汇存款，必须完全隔离。受 FINMA 监管的外汇经纪商的客户资金是有保证的。

2. 外汇经纪商的初始资金要求：

所有 FINMA 外汇申请人均符合资本要求：缴足最低资本为 1000 万瑞士法郎。

3. 外汇经纪商报告要求：

FINMA 监管的外汇经纪商被要求向 FINMA 提供审计报告和反洗钱报告。

如何检查经纪人是否受 FINMA 监管？

一般而言，FINMA 监管的经纪人资料可在 FINMA 的许可机构和个人页面上找到  .  检查在 FINMA 上发布的经纪人资料是否与经纪人网站上的信息相匹配。

详细步骤如下：

1. 找到外汇经纪商的名称，可以从经纪商的网站上获得；

2. 在搜索栏输入名称，选择“类别”为“银行和证券公司”

https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/；

3. 您将在 FINMA 网站上获得经纪商的信息。此时您将检查经纪人是否被授权为银行；如果不是，请远离经纪人，因为它未经授权提供外汇交易服务。

如何解决与受 FINMA 监管的经纪人的纠纷？

当您与受 FINMA 监管的经纪商（银行）发生纠纷时，您可以通过以下方式进行：

第一种方式：推荐的方式是直接联系经纪人（银行）并与他们讨论以找到解决方案。

第二种方式：如果响应不是您所希望的，您有以下选择：

● 联系瑞士银行业监察员

您可以通过邮寄方式发送投诉：Schweizerischer Bankenombudsman, Bahnhofplatz 9, PO Box, 8021 Zurich Switzerland 或在线提交投诉表并提交：

邮寄投诉文件：https ://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/

在线投诉表：https ://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/ 

授权表：https ://bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2021/02/Eingabeformular2021_EN.pdf  

● 您也可以联系 FINMA。准确地概述问题是什么以及到目前为止发生了什么。如果经纪人已阐明其立场，请在向 FINMA 投诉时附上他们的回复。

您可以将投诉发送至电子邮件：info@finma.ch 或制作在线投诉表并提交。

在线投诉表：https ://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/ 

第三种方式：如果以上两种方式都不能解决纠纷，最后一种方式是向瑞士法院提起诉讼。