作为美股券商中的佼佼者，盈透证券 Interactive Brokers 连续四年被巴伦周刊（Barron’s）评比为最佳互联网券商第一名，也多次获得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等评比为最佳互联网券商，是许多投资者的券商首选。
Interactive Brokers 主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达 135 个国际市场，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金、加密货币等等。
今天这篇文章分享 Interactive Brokers 开户的完整流程，以图文形式手把手带大家顺利开设 Interactive Brokers 个人账户，只需要 10 分钟即可完成线上开户，内容包括：
- Interactive Brokers 开户准备
- Interactive Brokers 开户注意事项
- 开户流程（多图文）
- 开户所需时间
- 常见的开户问题
更多 Interactive Brokers 的特色介绍和优缺点，可阅读 Interactive Brokers 评测文章。
开户快速通道 👇
Interactive Brokers 开户准备
开户 Interactive Brokers 前需要准备以下文件和资料，建议在有稳定网络的地方，好让开户顺利进行：
- 身分证明文件，可选择：身份证、护照、驾照
- 当前居住地址证明，可选择：房子租约或地契、水电单、驾照、银行对账单、信用卡账单、券商对账单（美国注册券商）、保险公司的信函、地方政府信函（如税单、选民登记通知）
- 税务号码（Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number）
- 资产和收入明细
- 投资经验和目的
- 银行账号信息
可 点击这里 查询更多。
Interactive Brokers 开户注意事项
证券账户类型
Interactive Brokers 提供 超过十种证券账户类型，有个人账户、联名账户、IRA 账户、小型生意账户、投资顾问账户等。以个人账户来说，用户可选择现金账户（Cash Account）、Regular T 保证金账户或 Portfolio Margin 保证金账户（账户净值达到 10 万美元可申请）。
开户是免费的，没有最低入金门槛。
佣金收费方案
Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 评为最低成本的券商，一共有 2 种交易佣金定价方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。
IBKR LITE 用户能够以零佣金交易美国股票和 ETFs，而且没有账户最低要求和账户闲置费，账户内的闲置现金能获取高额利息（Stock Yield Enhancement Program），并且能够免费获得美国交易所挂牌股票数据。IBKR LITE 暂时只对美国和印度的散户投资者开放。
IBKR PRO 是专业版 IBKR，PRO 用户可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 订单智能传递技术，以获得最佳价格执行订单。交易美国股票和 ETFs，佣金是每股 0.005 美元，单笔交易最低 1 美元。马来西亚、新加坡、台湾等用户需选择 IBKR PRO 方案。
开户资格
Interactive Brokers 的开户最低年龄要求是 18 岁，仅能开设现金账户； 满 21 岁的用户可申请开设保证金账户（Margin trading）。
Interactive Brokers 开户完整流程教学（图文）
开户费用 Estimate Cost：零
开户验证时长 Time Needed：1 个工作天
Interactive Brokers 的开户流程只需要简单 9 个步骤：
- 点击专属开户链接，进入官网
- 注册一个新账户和邮箱
- 到邮箱验证账户
- 登入账户，选择户口类型
- 填写个人资料
- 验证电话号码
- 申报合规信息
- 阅读并确认同意开户的协议和相关披露
- 上传地址和身份证明明文件提交开户申请
推荐大家使用官网开户，方便填写资料、上传文件。
下面我们会以在官网开户，和英文界面讲解如何在 Interactive Brokers 开设个人账户，约 10 分钟就能完成。
第一步：点击专属开户链接，进入官网
点击 Interactive Brokers 专属注册链接，进入首页后，点击右上角「Open Account」注册新户口。
第二步：注册一个新账户和邮箱
在注册页面，输入电邮地址、用户名和登入密码，注册一个新户口。建议选择经常使用的电邮地址，才不会错过未来 Interactive Brokers 发送的任何邮件。
点击 Create Account，系统会发送验证邮件至指定邮箱，以确保本人申请。
想要切换至简体中文或繁体中文界面，可以在页面右上角的语言选项更改。
第三步：到邮箱验证账户
登入个人邮箱，打开 Interactive Brokers 传来的电邮「Account Verification」，点击「Verify Account」验证账户，系统将自动跳转到 Interactive Brokers 登录页面。
第四步：登入账户，选择户口类型
在 Interactive Brokers 登录页面，输入用户名和密码，登入账户。接着选择本次开户要申请的证券账户类型。这边我们选择「个人账户」（Individual），点击「Start Application」。
已婚人士可考虑开设「联名账户」（Joint），和另一半一起开户，万一发生什么不幸事件，另一半能够使用户口联合持有人身分继续管理这个投资户口。
第五步：填写个人资料
下一步，填写个人信息和工作信息。
注意要填写真实资料，地址也要和身份证档上的数据相符合，避免之后无法通过账户验证。
Tax Identification Number 为税务号码（所得税），马来西亚税务号码为 SG 11 位数号码，如 SG12345678901，可在报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向税务局（LHDN）查询。
身分证明文件信息（Identification），建议使用身份证（NRIC）注册，第二选择为护照（Passport）。
工作信息（Employment），选择就业状况（Employment Status），打工族请选择 Employed，并填写行业、职位、公司全名、地址。
假如你或你的直系亲属（immediate family）在证券经纪行、期货、对冲基金或任何金融机构工作，务必点选「Yes」。
财富来源（Source of Wealth），勾选你的资产来源，如打工收入（Income from Employment）、遗产 / 馈赠（Inheritance/Gift）、投资盈利（Market trading Profits）等等。
账户默认使用货币（Base Currency）是账户的结算货币单位，建议选择美元（USD）。
安全提问（Security Questions），需选择三个问题并设定答案，未来假如有安全疑虑（比如登入密码错误），会使用安全提问进行身份确认，以保障账户安全。
完成后，点击「Continue」继续下一步。
第六步：验证电话号码
点击上方的「Confirm Mobile Number」以确认并绑定个人手机号码，系统会发送一则短讯 SMS，输入短讯显示的确认码（Confirmation Code）就可完成绑定，为投资账户增加一重安全保障。
第七步：申报合规信息
接着申报合规信息（Regulatory）。
选择账户类型（Account Type），可在这部分选择要不要使用保证金账户（Margin）。假如现阶段选择现金账户，之后也可以升级到保证金账户。保证金账户让用户向券商融资借钱交易，提供资金上的灵活性，但每次融资均会产生利息。
收入和資產淨值（Income and Worth），主要是讓券商了解你的收入和資產淨值，以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據實填寫就好。
投资目的（Investment Objectives and Intended Purpose of Trading），填写你的投资目标，有几个选项：成长（Growth）、对冲（Hedging）、保本和创造收入（Preservation of Capital and Income Generation）、透过活跃交易和投机获取盈利（Profits from Active Trading and Speculation）。
接着，继续填写投资经验与权限（Trading Experience and Permissions），包括股票（Stock）、期权（Options）、外汇（Currency/Forex）的投资年资、投资次数和知识水平。
Interactive Brokers 会根据你的经验决定是否符合资格交易特定金融商品。
Additional Product 让用户选择是否开通其他金融商品的投资权限，如债券（Bonds）、凭单（Warrants）、期货（Futures）、期货期权（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、复杂或杠杆交易所交易产品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。
假如现阶段不选择申请交易其他金融商品，也可以之后才在账户管理后台（Portal）申请。
在交易任何金融产品时，确保自己拥有相关的投资知识。建议新手只专注在股票、ETFs 就好。
在 Permissions to Trade 旁边点击「+Add」，则可以展开选择所有可以投资的市场，用户可按照需求勾选，也可以之后在后台勾选其他市场。
合规信息（Regulatory Information），假如你 不是 上市公司的董事或执行长、不参与 拟定任何政策、不持有 上市公司 10% 或以上股份，这部分请点击「No」。
Account Add-Ons 让用户选择要不要开通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升计划」（Stock Yield Enhancement Program）。假如选择开通（☑️ ENROLL），表示用户允许 Interactive Brokers 将持有的股票借出给其他用户做空（即融券操作），Interactive Brokers 会将融券产生的一半利息分给用户，作为额外收益。借出股票的风险由 Interactive Brokers 承担，万一借券的用户不归还股票，也不影响用户的持股，而且也能正常操作卖出股票。
你可以按照个人需求，决定要不要开通。未来想要取消，也可以随时在后台更改设定。
在「你如何知道我们」（How Did You Hear About Us？），选择你是如何认识 Interactive Brokers 即可。
完成后，点击「Continue」继续下一步。
最后是申报个人的税务居住地（Confirm Your Tax Residence），检查确认个人资料无误。
在 Treaty Benefits Qualifications ☑️「I do not qualify for US tax treaty benefits」，代表你是马来西亚公民，并非来自与美国有税收优惠协议的国家。
在 Other Declarations 的部分，系统会根据用户之前选择的交易市场，要求申报税务优惠。
马来西亚和澳大利亚、加拿大均有税收优惠协议，因此需 ☑️ 第一栏「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX（country）and that country」，并在国家列表中选择 Malaysia。
在最下方签上个人英文全名，并☑️表示同意 IB 收集和交付税务表格。
完成后，点击「Continue」继续下一步。
第八步：阅读、同意开户协议和相关披露
检查个人资料，并阅读所有协议和相关披露（Agreements & Disclosures），如 Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。
在最下方签上个人英文全名，表示同意所有协议和相关披露，点击「Continue」继续下一步。
第九步：上传地址和身份证明文件
来到最后一步，上传地址和身份证明明文件。你可以选择直接从电脑上传，或是以手机扫描网页显示的 QR Code，在手机上传。
地址证明文件，可以选择上传房子租约或地契、水电单、驾照、银行对账单、信用卡账单、券商对账单（美国注册券商）、保险公司的信函、地方政府信函（如税单、选民登记通知）。
身分证明文件，可以选择身份证（推荐）、护照、驾照。
拍摄身分证明时确保是清晰可见、没有反光，必须使用正本（原件）来拍摄或者扫描。上面的姓名要和前面填写的个人姓名相符合。
上传文件后，代表开户申请已经完成。Interactive Brokers 会审核你的申请，一般在 1 至 3 个工作日就会审核完毕，开通账户。
假如上传文件后，页面显示无法识别文档的警告窗口，代表系统无法识别文件内容，点击「This is correct document」将交由 Interactive Brokers 人工审查，或是选择「Upload a new document」重新上传文件。
Interactive Brokers 开户所需时间和心得
Interactive Brokers 的开户步骤相对多一些，但是审核的速度挺快的，一般在 1 至 3 个工作日就会审核完毕，开通账户。个人实测在周日下午开户，第二天周一中午已经收到开户成功的电邮通知。入金后，就能开始交易。
假如在开户过程遇到问题，可及时联系平台客服提供协助。
开户常见问题
开户需要多长时间？
官方说法是 1 至 3 个工作天，只要文件和资料齐全且符合要求，审核不会花太长时间。实测是 1 个工作天内就通过开户申请，收到电邮通知。
假如超过 1 星期都没有消息，可以 联系 Interactive Brokers 客服 询问。
开户有最低入金门槛吗？
没有最低入金的要求。
开户后不入金 账户会一直有效吗？
账户会一直有效。
开户后不使用，需要支付任何费用吗？
Interactive Brokers 已经取消了账户闲置费，因此不会被征收任何费用。
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